7月14日,上饶银行广信支行精准识别一起电信网络诈骗,并通过电话成功劝阻客户醒悟报案,帮助客户避免遭受电诈“长线”伤害,守住了客户的“钱袋子”。

当天上午,该行工作人员在进行日常排查工作时,敏锐发现一个客户一小时前发生的几笔交易出现了细微的交易模式变化,存在可疑点,于是拨打客户预留号码进行尽职调查。

在与客户沟通中了解到,客户称对方为某知名教育机构的退费部门,转1000元可返1200元,客户“尝到甜头”后又转了5000元,但对方却以客户操作失误的理由称资金冻结无法返还。工作人员敏锐地捕捉到客户描述的几个细节,结合客户的交易特征,迅速判断该客户很可能落入了“刷单返利”类型的电诈陷阱,于是工作人员用专业的反电诈知识向客户解释其可能正在遭受诈骗,当即劝阻客户千万不要再听信对方任何话术和操作任何转账交易并且立马报警。客户从开始的犹豫到最后相信银行工作人员的判断,立马前往派出所进行报案。后续,客户来到上饶银行广信支行网点进行密码修改等业务,向该行工作人员展示被骗聊天记录。工作人员借此机会向客户指出多处典型电诈套路,并当场进行反诈知识普及宣传,提醒客户今后不要再因“小利”跳“大坑”,客户对上饶银行广信支行的及时发现并劝阻深表感谢,一定引以为诫,远离电诈陷阱。

此次广信支行营业部巧妙利用数据工具,抓住蛛丝马迹,当机立断,在电信诈骗实施的黄金时间内迅速发现问题,帮助客户避免了进一步资金损失。今后,上饶银行广信支行将继续扩大反诈知识宣传教育面,加强多维度防范宣传,积极提升防骗反诈宣传的覆盖面和知晓率,不断提高公众防骗反诈能力,筑牢反诈“防控网”,做好人民群众的金融“卫士”。(徐丽颉)

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