随着互联网和移动支付迅猛发展，电信网络诈骗、非法集资等金融犯罪屡见不鲜。建行嘉兴秀洲支行切实履行职责，筑牢金融反诈网，发挥警银联动作用，今年成功堵截了可疑汇款案例2起，挽回客户资金损失10万余元，有力保障了客户资金安全。

　　“投资理财APP”层出不穷 营业经理“火眼金睛”辨真假

　　近日，有客户拟将一些个人资金投资到互联网金融理财平台，在建行君特支行营业经理的尽职询问和极力劝阻下，避免了客户3.08万资金的损失。

　　该客户来到君特支行柜台询问银行卡转账限额问题，要求提升其银行卡转账限额，柜员问其提升的用途，客户表示经朋友介绍，想在某APP平台做理财投资，本次想通过提升转账限额，将投资金额转入平台账户。

　　柜员认为投资互联网理财产品有风险，请来营业经理了解具体情况。营业经理通过查看该平台企业营业执照、注册地等信息，发现该平台企业注册地在国外，疑似非正规APP，经进一步了解，客户通过朋友介绍投资，并未了解平台企业相关背景及经营情况。

　　营业经理提醒客户有被诈骗风险，并通过案例极力劝说客户放弃对此平台的投资行为，但客户对此平台深信不疑，坚信此平台不是诈骗，营业经理紧急拨打110请求公安机关协助。

　　民警到达后，经过初步了解情况，并进行反诈案例宣传，客户此时才意识到自己可能遭遇了互联网金融诈骗。

　　警银协作防诈骗 精准防范护万家

　　面对理财、投资环境动荡的经济形势，各种以高息理财、高息投资为由的诈骗也乘虚而入。近日，建行王店支行迎来了一位客户，他拿着身份证来办理开通手机银行业务。

　　大堂经理小周询问客户开通手机银行的用途，客户表示计划要去购买某证券产品，办理手机银行后转账更方便，因手机微信扫码转账不成功，客户着急催促要求尽快办理。小周凭着敏锐的警觉性与银行人员的专业性，觉得此次业务存在诈骗风险。经过进一步询问后，更发现疑点重重。

　　客户告知小周，这是一款第三方平台的证券产品，并拿出手机展示自己打算购买的证券产品及所谓的交流群，群里由多位“老师”和“投资者”交流，从群聊软件、群聊名称、聊天信息等内容来看，均存在诈骗嫌疑。

　　小周请来营业经理一同向客户讲解相关类型的诈骗案例，但客户表示之前已使用“老师”的资金投资，收益已提现到账，这次要求尽快办理开通手机银行并转账4万元购买证券产品，执意坚持。营运主管马上报警。

　　民警到达后，告知客户投资理财一定要通过正规渠道，网络上的“交流群”“投资群”大部分都是互联网诈骗，不能轻易相信，并列举了相关案例，最终打消了客户汇款的念头。

　　践行金融使命担当 安全理念牢记于心

　　2023年是贯彻落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的开局之年，建行嘉兴秀洲支行始终高度重视反诈防骗工作，充分发挥营业网点阵地宣传作用，组织分支机构在网点厅堂摆放折页、海报、宣传单，通过LED显示屏滚动播放反电信诈骗宣传内容，多渠道向公众宣传电诈知识。同时，内外兼修，开展员工反诈培训。

来源：中国网    | 撰稿：通讯员 姚玲娟 文/图    | 责编：陆姗姗    审核：张渊

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